比较专业的家族办公室是哪个?
家族办公室的起源是家族管家,现代意义的家族办公室,是金融、法律、财务、税务专家顾问团给一个家族提供包括资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等顾问工作。在这个顾问团之上有一个总协调人,我们称之为家族办公室总协调人,也叫家族办公室架构师。
当今世界有两种家族办公室。一种是超级家族的单一家族办公室,一种是同时服务多个家族的联合家族办公室。
超级家族因为有庞大的产业,舍得花费大量的成本,雇佣金融专家、法律专家、税务专家、财务专家只为自己家族服务,传说中的洛克菲勒家族办公室、比尔盖茨家族办公室都属于此类。
那些没那么超级富有的家族,既需要家族办公室服务,有不愿意支付超高的成本,就会选择联合家族办公室。
所谓联合家族办公室,就是一个由金融、法律、财务、税务专家组成的专业团队,同时服务于多个家族。这些金融、法律、财务、税务专家不一定是某个固定的人,也不一定是专职做家族办公室服务,但是一定精通家族办公室服务。他们在家族办公室架构师的协调下,同时服务多个家族。这样既降低了客户的成本,服务团队也会有不错的收益。
在中国古代富有家庭或者官宦家庭的大管家,有点家族办公室负责人的意思,但是当代的家族办公室却是舶来品,慢慢的为众人所知,其实也就是这几年的事儿。
概念是舶过来的,但是人却舶不过来,于是中国的一些先知先觉者,就开始成立家族办公室团队,开展家族办公室业务。当下中国的家族办公室团队,主要有三个来源。
1. 银行的私人银行部以金融投资为切入口提供家族办公室服务。
2. 先知先觉得律师团队以法律风险规避为切入口提供家族办公室服务。
3. 传统的财富管理公司以海量的投资产品为切入口提供家族办公室服务。
这样的家族办公室团队,有他们的先天优势,他们手里掌握着中国的超高净值家庭客户,分别拥有自己的专业优势。
银行的优势,首先是客户强大的信任,愿意把庞大的资产交给他们打理。
律师的优势是精通国内法律,可以帮客户规避很多法律风险。
财富管理公司的优势是投资产品种类丰富。
当然,这样的家族办公室团队也有他们的先天劣势。在还没有弄明白家族办公室到底是怎么回事儿的情况,就开始提供家族办公室服务,从一开始就跑偏了,部分机构甚至偏的离谱,完全是打着家族办公室的名义在卖理财产品。
这就是本文的那个前辈说的“伪家族办公室”。
那么真正的家族办公室应该是什么样的呢?
为了方便理解,我们把家族办公室服务分为两个部分:规划和执行。
第一部分:规划。
这个部分的工作,就是由家族办公室架构师来完成。在一个家族决定启动接受家族办公室服务的时候,首先要接受尽职调查,根据尽职调查结果,由架构师来设计这个家族办公室服务的工作步骤,紧急的事情优先做。比如有些家族的企业存在很多的税务风险,就要先梳理税务相关的工作。就像很多拟上市公司在做股改、上市辅导的过程中,通常要补交很多税款,就是处理未来的税务风险。
架构师根据尽调结果为这个家族未来的发展提供顶层设计,提供家族办公室规划方案,在和客户充分讨论的前提下,最后确定规划方案,然后开始第二步工作,执行。
第二部分:执行。
家族办公室服务的规划方案相对简单,而且很多规划方案在执行的过程中需要根据情况不断的调整。
家族办公室的执行过程,是个相当漫长的过程。比如比尔盖茨家族办公室,曾经的微软大股东,在家族办公室成立后2000年开始逐步卖出微软的股票,然后进行多元化投资。到目前为止25年,比尔盖茨只剩下1%左右的微软股票,依然不耽误人家二十多年没有跌出世界富豪排名前三,且多年雄踞第一名的宝座。
家族办公室规划方案的执行,就用到了强大的顾问团。
首先从法律和税务着手。需要花大量的时间先处理完历史上积淀的法律风险和税务风险。等法律和税务梳理并处理完成后,开始调动银行、证券、保险、基金、信托等金融资源进行家族办公室具体服务的落地,在这个过程中,法律和税务专家全程参与。
以上两个步骤规划部分相对简单,很多专业人士经过一定的学习都可以慢慢的胜任,毕竟规划也是个动态的过程。
但是执行部分就相当难了。执行的难不是难在找到法律、税务、金融资源,难在找到专业靠谱的资源。如果说一个家族办公室团队足够牛,能够找到挺多国内的优质资源为自己的客户服务,那么跨不过去的一道坎就是国际资源。
对于超高净值家族来讲,在家族办公室运行过程当中,避不开的一项就是资产全球配置,对中国家族来讲,相当一部分投资属于海外投资。
一个中国法律专家,正常情况下不会是其它国家法律专家。一个中国的税务专家,即使懂其它国家的税务,也不会是其它国家的税务专家,一个中国银行家,不一定能调动另外一个国家的金融资源,更何况其它国家不是一个国家,而是几十个国家。
所以,一个中国的科学的家族办公室服务商,应该具备以下两个特点:
第一:至少有一名非常专业的家族办公室架构设计师。入门级的架构设计师是可以速成的,更专业就需要不断的历练。已经有培训机构要赚这个钱,下半年
什么是家族办公室
家族办公室起源于欧洲,源自大亨想要管理和保护好自己辛苦积累的家族财富。我国仍处于发展阶段。目前全球家办10000多家,欧美占比最高,管理约1.2万亿资产。家办是为超级富豪家庭提供全方位财富管理,家族服务和企业经营的机构。使其资产长期发展,并顺利地进行跨代传承和保值增值。知名的家族办公室有J.P. Morgan创办的摩根办公室,石油大王的洛克菲办公室。家族办公室的类型:1、单一家族办公室(SFO)就是为一个家族提供管理和服务的。密切关注家族的资产负债表。成本高,但私密性和定制性强。2、联合家族办公室(MFO)由多个家族联合在一起组建的家族办公室。不一定彼此失联。主要有三类来源:a、由SFO接纳其他家族客户转变而来。b、持牌金融机构为私人银行为顶端大客户而设立。c、由资深专业人士创办的独立机构。虽然精英汇聚的私人高端银行也在为拥有巨额资产的客户提供专属金融服务,但对于极度富有的家族来说还是远远不够。1、私人银行通常受制于资本的压力,往往关注短期的收益和资产增值,这与富豪家族长期保有传承财富的愿景冲突。其次,金融人才流动率高对客户的长期管理带来不便。家族办公室凭借自有金融专业技能,扮演“守门人”的角色,保护家族利益。2、尽管私人银行在组织架构,管理流程上都非常严谨,但是受制于监管,人员流动等,要做的私密性还是比较困难的。3、富豪家族需要一个家族账户的财务总管,将家族企业的经营和继承,家族成员的资产分配,后代教育,慈善基金会的设立和整个家族内部所衍生的各项事务统筹起来。比如投资,保险,法律,税务,慈善等。这往往也是私人高端银行无法做到的综合服务。
家族办公室排名
5. Bayshore Global Management 300亿美元拉里·佩奇(Larry Page)和谢尔盖·布林(Sergey Brin)于1998年创立Google湾岸全球管理公司(Bayshore Global Management)是Google共同创始人谢尔盖·布林(Sergey Brin)和妻子安妮·沃西基(Anne Wojcicki)的家族办公室。Bayshore Global Management 管理着超过300亿美元的家庭资产。【摘要】
家族办公室排名【提问】
你好,很高兴为你解答。当前为你查询到全国办公室家族前十排名。【回答】
排名如下:1.沃尔顿集团(Walton Enterprises) 1,690亿美元沃尔顿集团是沃尔顿家族的家族办公室,由已故沃尔玛创立的已故山姆·沃尔顿创立。家族办公室可满足Sam&Helen Walton(妻子)后代的投资、慈善和业务需求。沃尔顿企业管理着超过1600亿美元的家庭资产。【回答】
2. Bezos Expeditions 1070亿美元Bezos Expeditions是亚马逊创始人Jeff Bezos的家族办公室,管理着超过1070亿美元 的家庭资产。【回答】
3. Cascade Investment 510亿美元Cascade Investment是微软联合创始人比尔·盖茨 的家族办公室。Cascade Investment管理着超过510亿美元的家庭资产。【回答】
4. MSD资本 310亿美元戴尔集团(Dell Technologies)创始人迈克尔·戴尔(Michael Dell)MSD Capital 是Dell Technologies创始人Michael Dell的家族办公室,MSD Capital管理着超过310亿美元的家庭资产。【回答】
5. Bayshore Global Management 300亿美元拉里·佩奇(Larry Page)和谢尔盖·布林(Sergey Brin)于1998年创立Google湾岸全球管理公司(Bayshore Global Management)是Google共同创始人谢尔盖·布林(Sergey Brin)和妻子安妮·沃西基(Anne Wojcicki)的家族办公室。Bayshore Global Management 管理着超过300亿美元的家庭资产。【回答】
6. Emerson Collective 280亿美元Emerson Collective是劳伦·鲍威尔·乔布斯(Laurene Powell Jobs)的家族办公室。她的家族办公室是一个社会变革组织,致力于慈善事业,影响力投资和政策解决方案,以推动社会和社区的变革。Emerson Collective 管理着超过280亿美元的家庭资产。【回答】
7. Willett Advisors 250亿美元威利特顾问(Willett Advisors) 是迈克尔·彭博(Michael Bloomberg)的家族办公室,他是彭博社的联合创始人,纽约市前市长。家族办公室管理个人和慈善资产。Willett Advisors管理着超过250亿美元的家庭资产。【回答】
8.欧几里德资本 210亿美元欧几里得资本(Euclidean Capital) 是对冲基金亿万富翁詹姆斯·西蒙斯(James Simons)的家族办公室。欧几里德资本管理着超过210亿美元 的家庭资产。【回答】
9. Vulcan Inc 160亿美元瓦肯(Vulcan Inc) 是已故的保罗·艾伦(1953 2018)的家族办公室, 保罗·艾伦(Microsoft)和乔迪·艾伦(Jody Allen)(姊妹)共同创始人。家族办公室管理业务,投资和慈善活动。 瓦肯公司管理着超过160亿美元的家庭资产。【回答】
10.柯尔克比(KIRKBI) 160亿美元KIRKBI 是建立乐高Lego的丹麦家族Kirk Kristiansen的家族办公室。家族办公室是一家私人控股投资公司,旨在为子孙后代建立乐高品牌家族的可持续发展未来。 KIRKBI 管理着超过160亿美元的家庭资产。【回答】